Ověření účtu po přihlášení ve Wild Robin
Po přihlášení Wild Robin kontroluje, zda účet splňuje pravidla proti praní peněz (AML) a ověřování totožnosti (KYC); ověření se spouští hlavně při výběru peněz nebo při změnách údajů.
V praxi se verifikace vyžaduje při prvním výběru, při navýšení součtu vkladů a výběrů na vyšší částky, při změně jména nebo data narození v profilu a při detekci rozdílu mezi údaji v účtu a údaji u platební metody.
Kontrola se otevře také tehdy, když systém vyhodnotí přihlášení jako rizikové: nové zařízení, přihlášení z jiné země než Česko, časté střídání IP adres nebo opakované neúspěšné pokusy o přihlášení.
Pokud Wild Robin nabídne 2fa, kontrola po přihlášení může zahrnovat jednorázový kód; bez něj se účet neotevře pro výběry ani pro změny citlivých údajů.
- ID: Občanský průkaz nebo cestovní pas; čitelná fotografie obou stran u občanského průkazu, bez ořezu rohů a bez odlesků.
- Address: Výpis z banky nebo účet za energie/internet s adresou; dokument nesmí být starší než 3 měsíce a musí obsahovat celé jméno a adresu shodnou s profilem.
- Payment: U vkladů kartou visa/mastercard se posílá foto karty s viditelnými posledními 4 číslicemi a jménem; CVV se zakryje, zakryjí se i prostřední číslice.
- Bank: U bankovního převodu se dokládá výpis nebo potvrzení účtu s IBAN a jménem majitele; účet